观天下!【小浦以案说险】浦发银行长沙分行:谨防电信诈骗,转账限额莫乱调!
2023-06-27 22:54:07 华声在线

一.案例介绍:


(资料图片)

浦发银行郴州东城支行迎来了一位神色紧张的老人李某。一到网点,她就嚷嚷着要调整限额转账,声称如果出了什么问题就要银行负责。

大堂经理闻声赶来,一边引导李某取号至柜台办理业务,一边询问她为何如此着急转账。但李某不愿过多透露,只是说她出事了,需尽快汇款过去。此时,柜面工作人员也接待了李某。李某表示,她的账户被限额,现在急需把余额全部转出。经查询,李某所持银行卡每日转账限额为1万元,日常支出很少。为何本次突然要求调整转账限额,且还要将卡中12万余额全部转出呢?带着这样的疑问,柜面工作人员不自觉地提高了警惕,耐心地向客户解释说明转账限额的重要性,并再三向李某询问转账用途、与收款方的关系等重要信息。但李某言辞闪烁含糊、答非所问,让柜面人员敏锐的觉察到李某可能正在遭遇电信诈骗。对此情况,柜面人员及时向运营主管进行了报告。

在运营主管与李某的沟通交流中得知,她是接到了一个自称是杭州市公安局的陌生电话,说她涉嫌反洗钱,为了她的资金不被冻结,需将她名下资金转移至指定的“安全账户”。对方还出具了检察院的“通缉令”,称如果不配合将会被抓入派出所被刑拘。李某信以为真,便立即听从指挥给对方转了1万元,由于银行卡转账限额,遂来到网点进行额度调整。

听到这里,一切真相大白。运营主管明确地告诉李某,她遭遇了电信诈骗,所谓的“安全账户”和“通缉令”都只不过是骗子诈骗的手段,并耐心进行解释。李某这才恍然大悟,好在银行卡日限额只有1万元,也多亏了银行的工作人员耐心的询问,否则卡里的这10多万都将已落入骗子之手了。运营主管为李某打印了银行流水,并引导其向公安机关进行了报案。

二.案例分析:

近年来,假冒公安执法部门进行诈骗的案例层出不穷。诈骗份子通过套取客户个人信息、私扣罪名,抓住受害人心理,一步步威逼利诱,直至达成诈骗目的。银行对金融消费者每日转账限额的管控,其实也是对消费者账户资金安全的一种保护,在关键时刻能够有效避免或减少消费者的资金损失。

三.案例启示:

1.防范电信网络诈骗应牢记“三不要”,即:不轻信来历不明的电话和手机短信;不因小利而受诱惑,向对方透露自己及家人的身份信息、存款、银行卡等情况;不向陌生人汇款、转账;遇到任何可疑电话,要拨打报警电话咨询。

2.发现电信诈骗违法犯罪行为要及时报警。如果掉入不法份子所设置的陷阱,要及时采取措施,尽量减少损失。

3.发现上当受骗不要有侥幸心理,应当迅速保存涉案证据,并及时报案。

4.个人转账限额不要随意调整。

(通讯员 戴佳)

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